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瑞银重磅:14万亿中国影子信贷分布

发布日期:2018-01-26 14:32   作者: admin  来源:未知
核心提示:

  摘要:瑞银估计,截至去年底,被视为影子的定向资管计划和信托受益权规模同比增速放缓至14.6%,但在地区性银行中的集中度却大幅提高,尤其是在黑龙江和辽宁这种老重工业大省。令人担心的是,一旦监管层要求将这些类资产回归,将导致坏账规模激增。

  在分析了中国237家银行的金融信息之后,瑞银估计,截至去年底,通常被视为影子的定向资管计划(DAMP)和信托受益权(TBR)规模同比增速放缓至14.6%,达到14.1万亿元。这种规模相当于当年中国国内生产总值(GDP)的18.9%。

  很多银行使用定向资管计划和信托受益权将原始卖给其他银行,以此分散风险。然而,这些通常都是在非正式回购协议下进行的,原始发放银行仍然承担着信贷风险。一些法庭诉状显示,银行在违约事件中相互提起诉讼。

  虽然目前的强监管政策和国有企业改革会减少风险,然而,如果监管规则突然改变,要求设立价格发现机制,或者要求将这些类资产回归资产科目,那将导致坏账确认规模激增,因为影子信贷转换为正规将导致借款人违反承诺和单一借款人限制,最终会迫使一大批银行进行重大重组。